Présentez nous Pgc et son activité …
Guillaume de Labeau : Société de gestion de portefeuille créée en 1982, la société Pgc, agréée depuis 1990 par l’AMF, est une des plus importantes sociétés indépendantes. Ses principales activités sont la gestion de portefeuilles et de Fonds Communs de Placement publics ou dédiés, l’analyse, la restructuration et la transmission patrimoniale, l’assurance vie et l’assistance administrative, juridique et fiscale de type « Family Office ».
Notre métier consiste à écouter nos clients pour bien comprendre leur situation, identifier leurs besoins, leurs attentes et leur proposer un service personnalisé adapté, dans le cadre de méthodologies qui ont fait leurs preuves. Cette relation est issue d’un choix réciproque et s’établit au travers d’un véritable partenariat.
La gestion de portefeuille se nourrit de notre expérience sur les marchés, elle s’appuie sur un processus d’investissement rigoureux et une philosophie d’investissement claire qui privilégie les Actions et la diversification.
Notre connaissance des clients, la stabilité des équipes et l’actionnariat familial de Pgc nous permettent d’assurer la responsabilité des actions prises dans la durée. C’est un gage d’implication dans le conseil et un gage de performance.
Par ailleurs, nous investissons en permanence dans la mise à jour et l’amélioration de la performance de nos systèmes informatiques. Ceux-ci garantissent l’indépendance de Pgc vis à vis des prestataires extérieurs et permettent de garantir à nos clients la qualité du service et de l’information à tous les niveaux.
La société Pgc est la première société de gestion de portefeuille à avoir été certifiée ISO 9001-2000 sur la totalité de ses activités, en juillet 2002. Quelles prestations proposez-vous spécifiquement à l’attention des dirigeants et actionnaires d’entreprises ?
L’étroite imbrication des patrimoines, personnels et professionnels, nous a conduit, dès l’origine, à compléter l’activité de gestion de portefeuille traditionnelle par une activité de conseil auprès des entreprises et de leurs dirigeants.
Nous leur apportons notre expertise pour l’analyse de leur patrimoine global et les accompagnons dans les réflexions à mener pour optimiser l’organisation de ce patrimoine.
Nous les aidons à anticiper certaines étapes clefs comme la préparation à la cessation d’activité, la transmission familiale ou pour toute opération d’Igéniérie Financière pour lesquelles nous avons recours à notre filiale Colonne Vendôme.
Depuis quelques années, nous sommes aussi à même de décharger totalement le client de tout le suivi administratif et financier de son patrimoine. Il s’agit d’une prestation à la base du « Family Office » pour des dirigeants ou d’anciens dirigeants qui veulent se concentrer sur leur entreprise ou leurs projets personnels après une cession.
Qui sont vos concurrents et en quoi vous différenciez vous d’eux ?
Tous les intervenants dans nos métiers pourraient être des concurrents potentiels dans telle ou telle activité mais aucun d’entre eux ne rassemblent sous un même toit, avec un interlocuteur unique de haut niveau, la capacité de répondre à l’ensemble des questions que se pose un chef d’entreprise. Ceci nous donne la capacité d’être pour eux de véritables conseillers personnels, indépendants et pérennes. Notre indépendance nous permet de faire ce choix du « sur mesure », choix renouvelé régulièrement. S’il peut être un frein pour le développement de clients en terme de quantité, il est une force en terme d’adaptabilité et de disponibilité. A une époque ou est privilégiée l’industrialisation de la Gestion financière et du Conseil, j’estime que nous n’avons pas de concurrents directs.
Quels sont aujourd’hui vos principaux thèmes de travail d’actualité avec les dirigeants d’entreprise au plan de leur gestion
patrimoniale ?
Indépendamment et au-delà de la prestation de gestion financière, nous pouvons pour les clients qui le souhaitent les accompagner concrètement dans :
– Leurs réflexion stratégiques impliquant à la fois leur patrimoine professionnel et leur patrimoine personnel,
– Leur secrétariat familial,
– La transmission de la « culture financière » aux générations suivantes,
– La structuration de leur patrimoine,
– La préparation en amont d’événements importants comme la cession de l’entreprise.
Nous intervenons dans ce domaine depuis près de 25 ans, la complexité croissante des besoins de nos clients nous a incité à nous structurer et nous renforcer pour y répondre formellement en interne ou par l’intermédiaire de partenaires extérieurs.